Para Gizli Podcast'i: Boşanma, Emeklilik veya Taşınma Vergilerimi Nasıl Etkiler?

Boşanmak, emekliliğe başlamak veya taşınmak gibi duygusal bir yaşam değişikliğinden geçerken kimse vergileri düşünmek istemez, ancak hepsi sürecin bir parçasıdır. Geçen haftaki bölümde tartışıldığı gibi Para Gizli podcast—kapsayan evlilik, ebeveynlik ve ev sahipliğinin vergi etkileri— bu dönüm noktası anları dosyalama şeklinizi büyük ölçüde etkileyebilir, bu nedenle büyük yaşam değişikliklerinden geçerken vergi kodunun giriş ve çıkışlarını bilmek önemlidir.

"Taxes in Ten" serisinin bu haftaki bölümünde, Brooklyn'de yaşayan ve şu anda kocasından boşanma sürecini tamamlamakta olan Daria (gerçek adı değil) ile konuştuk. Daria ve kocasının vergileri, evli oldukları süre boyunca yeterince karmaşıktı: Geliri çoğunlukla maaşlı W2'den geliyordu. çoğu serbest çalışan 1099 işinden gelirken, mülk satın aldılar, çocukları oldu ve birden fazla işte çalıştılar. devletler.

Daria, "Sonunda boşanacağım için en çok heyecanlandığım şeylerden biri, yeniden tek bir kişinin vergi beyannamesine sahip olması" diyor. "Fakat borcum kadar parayı geri almak istiyorum ve evlilik başvurusunu ayrı ayrı yapsaydım, muhtemelen olması gerektiği kadar parayı geri alamayacağımı biliyorum."

Stefanie O'Connell Rodriguez, boşanırken ve vergi beyannamesi verirken dikkat edilmesi gereken önemli hususları gözden geçirmek için derginin genel yayın yönetmeni Kristin Myers ile konuştu. Dengeve Genel Yayın Yönetmeni Caleb Silver Investopedia.

Silver, takvim yılında 31 Aralık itibariyle medeni durumunuzun dosyalama durumunuzu kontrol ettiğini açıklıyor. "Yani, eğer boşandıysanız ve yıl sonundan önce resmi olarak boşanmadıysanız, yine de size para kazandırabilecek ortak bir iade davası açabilirsiniz - bu, işleri daha az karmaşık hale getirebilir" diyor. "Ya da ayrıldığınız yıl için ayrı olarak evli dosyalama durumunu seçebilirsiniz. Yani bu gerçekten boşanma evraklarınızın ne zaman geçtiğine ve resmi olarak ne zaman boşandığınıza bağlı, ancak genellikle endişelenmeniz gereken yılın son günüdür."

Vergilerinizi yapma şeklinizi değiştirebilecek bir başka yaşam değişikliği de emekliliktir - ancak umduğunuz şekilde değil. Silver, "Genel olarak, emekli olarak vergi indirimi alamazsınız" diyor. "Artık bir W2 çalışanıyken alıştığınız vergilerin çoğunu ödemiyorsunuz. Şimdi, ihtiyacınız olursa, Sosyal Güvenlik veya Medicare olsun, bu vergilerden yararlanan sizsiniz, belirli bir yaşa geldiğinizde size teklif edilecekler."

Myers ayrıca şunları not eder: Finansal Bağımsızlık, Erken Emeklilik (YANGIN) hareketi, insanların 30'lu veya 40'lı yaşlarında erken emekli oldukları. “Ne yazık ki, emeklilik hesabından para çekmenin getireceği vergi indirimlerinin çoğu, yasal emeklilik yaşının altındaysanız sizin için geçerli değil” diyor.

Emekli olduktan sonra veya hayatınızın herhangi bir noktasında eyalet sınırlarını geçmeyi planlıyorsanız, bu vergilerinizi yapma şeklinizi de değiştirebilir. Emekli olmayanlar için, değişiklikler çoğunlukla gelirinizi nereden aldığınızdan kaynaklanıyor. Myers, "Gelirinizin yarısını Florida'dan, yarısını New Jersey'den kazanırsanız, her iki eyalet de bir kesinti isteyecektir" diyor.

Bununla birlikte, Florida veya Texas gibi vergi avantajları alabileceğiniz ve eyalet gelir vergisi ödemek zorunda olmadığınız bazı eyaletler vardır. Silver, "Şimdi, çok fazla gelir getirmeyen emekliler için [bu] o kadar da büyük bir şey değil" diyor. "Ama ya yatırımlarınızdan gelir elde ediyorsanız ya da Sosyal Güvenlik kontrolünüzün aynı zamanda vergilendirilmeye başlıyor - bu yüzden birçok insan bundan kaçınmak için eyalet gelir vergisi olmayan eyaletlere taşınıyor."

Bu önemli kilometre taşlarının vergi üzerindeki etkileri hakkında daha fazla bilgi için, beşinci bölüme göz atın. Para Gizli altı bölümlük dizi, "Boşanma, emeklilik veya taşınma vergilerimi nasıl etkiler?" üzerinde Spotify, Apple Podcast'leri, Amazon, Oyuncu. FM, dikişçive podcast'lerinizi nereden alırsanız alın.

Tam metni okuyun.